9 Июнь 2012

Инвестиции или торговля на валютном рынке?

Здравствуйте, уважаемые читатели http://forexman.info/. Сегодня речь пойдет об инвестициях. Я хочу стать на сторону тех, кто инвестирует свой капитал. Почему так? Потому что на форумах и различных околорыночных тусовках бытует мнение, что для того чтобы инвестировать нужны солидные деньги, образование. Зато трейдинг – это идеальный вариант. Он подойдет всем, кто занимается торговлей не так долго, кто молод, амбициозен, и кто готов играть, рисковать и даже проигрывать. Ну, не сказать что это бред, и не ложь, но все-таки уж очень далеко от истины, на мой взгляд. А за правду это принимают те, кто еще сам очень молод, и не разбирается во всех рыночных перипетиях. Либо те, кто кроме Форекса ничего и не видел. Разумеется, рынок ценных бумаг, то бишь фондовый рынок, он не может быть предсказуемым. И на фондовом рынке далеко не все так, как оно в жизни. В жизни просто бывают такие занятия, которые не требуют высокого уровня подготовки, но здесь, на рынке, все совершенно иначе. И чем дальше вы будете продвигаться, тем больше знаний вам потребуется.

Я не то чтобы ненавидел спекулянтов. Даже, наверное, не совсем правильное слово подобрал. Не ненавидел, а не относился к ним с пренебрежением. А зачем? Ведь по сути спекулянт – это не образ жизни. Это целая профессия. Люди с юных лет занимаются спекуляцией, и именно так зарабатывают на жизнь. И здесь очень важно быть информированным. Причем, нужно иметь знания не только технического характера, но и быть специалистом в фундаментальных областях. Да вообще, я бы сказал, что здесь требуется особое состояние ума и психики. Постоянно нужно концентрироваться. В любой профессии есть нюансы. Так вот здесь одним из нюансов является тот факт, что иногда нужно относиться к себе равнодушно.

Что мы (вы) слышали когда пришли на тот же рынок Форекс? Ну, наверняка вам сразу стукнуло в голову; «Деньги, деньги, деньги!». Все крутилось вокруг денег, и именно деньги были смыслом занятия данной деятельностью. Но вот если прошло уже хотя бы несколько лет с тех пор, как вы первый раз пришли на рынок, то наверняка что-то в вашем мышлении поменялось. Ну, например, вы, скорее всего, согласитесь со мной в том что миллионы людей представляют себе, что на финансовых рынках можно зарабатывать миллионы долларов, но лишь немногие из них могут реально объяснить, как это можно сделать на самом деле. А еще меньше людей сможет это делать ежедневно.

Торговля на финансовом рынке – это не то, что вы начитались книг по Форексу, потом открыли пару сделок, и применили на практике, шаблонно, все точно также, как там описано, и в результате получили огромную прибыль. Торговля – это хитрая наука. Это сплетение теоретических знаний и грамотно выстроенной стратегии торговли. И здесь очень важна практика, потому что в данной профессии без нее вообще никак. Здесь можно сравнить с тем, как какой-нибудь ЛОР врач, или психотерапевт или экономист на худой конец, проживут всю жизнь, проработают в своих учреждениях, сделают карьеру, заработают много денег, но могут так и не узнать о том, что они ничего не стоят в своем деле.

Но это их профессия. У нас здесь все совсем иначе. Здесь правда бьет в глаза, и мимо нее нельзя пройти мимо. И в силу профессии эту правду невозможно не заметить, и невозможно жить, зная об этом. Одна из самых сложных штук – это так спланировать сделку, чтобы в ней не было никаких ошибок. Чтобы все было грамотно и точно. Можно сказать – идеально. Да, в торговле все идет как в зебре – полоса белая, полоса черная, полосам белая и т.п. Здесь будут неудачные сделки. Это однозначно. Но главное – не допустить чтобы неудачных сделок было уж слишком много, чтобы их было значительно больше, чем неудачных. А это сделать совсем непросто. Но когда новички (см. Форекс новичкам. Эффективное начало – залог будущего успеха) приходят на рынок, то они ничего этого не понимают. Да и те, кто уже проиграл свои деньги, тоже ничего не понимают.

Вообще, если подходить к этому делу по-философски, то стоит быть объективным – наша, человеческая природа, не знает безупречности. А все косяки, которые всплывают по ходу сделки, обернутся для вас потерей денег. И здесь не так, что накосячил сегодня, а платишь завтра. Все в срок. Ошибся – заплатил. А ведь если будешь все время проигрывать, то разве это профессия? Мне известны два метода для профи в торговле: продажа непокрытых опционов (см. Энциклопедия опционов Forex) и арбитраж (Что такое арбитраж на Форекс и его виды). Если вы уже не первый год торгуете на рынке, и уже порядком поднаторели в этом деле, если у вас есть много денег, то для вас эти два метода довольно безопасные. Но, разумеется, не нужно забывать про информированность, профессиональную подготовку и психологию торговли на рынке.

Но и деньги не панацея. Мне известны пару методов, которые нечувствительны к средствам. Один из таких методов – среднесрочная позиционная торговля. Собственно, если так прикинуть, то данный метод можно уже даже не к трейдингу отнести, а уже больше, наверное, к инвестированию. Когда торгуете по этому методу, то не нужен запас прочности, и не нужно много денег. Но ловушка в том, что это только тогда, пока торгуешь на свои. Но в любом случае, даже здесь нужна сноровка, смекалка, умение прогнозировать рынок.

В последнее время Форекс стали очень активно рекламировать. Но здесь очень много обмана:

Брюс Бэбкок: обманы рынка
Форекс – лохотрон или современные способы обмана на валютном рынке
Форекс инвестиции и мошенничество. Как защитить себя от обмана?
МММ образца 2011 года или про новую пирамиду Мавроди
Брокеры и дилеры на рынке Форекс

Выше я привел примеры публикаций, где уже затрагивалась тема обмана на рынке. Так вот, мне очень интересно, почему люди считают, что на том же Форексе работать проще, чем таксистом. А еще интересно, почему многие верят в то, что хорошие трейдеры берут средства в управление (см. Доверительное управление в России. Проблемы и перспективы). Да, многие успешные трейдеры не ограничиваются работой самостоятельно. Но их сотрудничество с другими людьми сводится к поиску компетентных помощников, которые будут отслеживать и анализировать новости. То есть, понимаете в чем суть? В том, что они сами ищут людей в свою команду. И не для того чтобы управлять их деньгами, а для того чтобы посадить их на зарплату и заставить работать на себя. Вот в чем разница. Согласитесь, это отличается от того понятия «сотрудничество», о котором кричат на многих сайтах про Форекс, активно рекламируя ПАММ-счета.

С какой радости нормальный успешный трейдер будет брать подотчетные деньги, если он может рубить по 200-300% в год на своих собственных деньгах. И при этом никому не должен, ни перед кем не нужно отчитываться. Только перед собой. То есть, творчество в классическом его понимании, работа на себя. И теперь поставьте себя на место успешного трейдера: вы бы променяли такую свободу на сомнительные проценты и головную боль по постоянным отчетам перед своими партнерами, деньгами которых ты крутишь? Зачем, скажите мне, пожалуйста, насиловать себе мозг. И для каждого трейдера одним из самых важных условий является наличие стартового капитала. Причем, не каких-нибудь $200 или $300, а нормальные такие деньги. Понятно, что здесь вообще о доверительном управлении даже речи идти не может. Трейдинг – это сложная профессия, тянущая много времени. И дай Бог, чтобы этого времени хватало хотя бы на семью, и чтобы здоровье было. О каком чужом капитале может идти речь, что вы?

То есть, я говорю о том прежде всего, что профессиональный трейдер по сути своей не может быть наемным работником. Это даже если попробовать мыслить логически, то все равно ну никак не стыкуется. Я по собственному опыту знаю, что здесь речь даже в большей степени идет о личностном развитии. Когда ты работаешь, ты чувствуешь, что у тебя получается, ты понимаешь, что ты создаешь свою империю, которая работает на тебя. И с каждым месяцем, с каждым годом она будет работать все лучше и лучше. И я просто не представляю себе, сколько нужно платить человеку, чтобы он не думал о развитии чего-то своего, и с полной самоотдачей работал не на себя, а на вас. Не знаете? Я вам отвечу: не хватит вам никаких денег мира, чтобы заставить человека работать на вас. Не просто работать, а работать так, как он бы работал на себя.

В какой-то степени это можно сравнить с золотой антилопой. Да, ее можно поймать, да, ее можно посадить в клетку. Но как долго она там пробудет? Не станет ли ей хуже? Вот поэтому люди, которые знают, как делать деньги из воздуха, никогда не продадут свою свободу, свежий воздух, на деньги. Когда вы слышите, что говорят о том, что проще рисковать чужими деньгами, но при этом получать часть выигрыша, то не думаю, что эти люди лукавят. Нет, это говорят правду. Но здесь только в том случае правильно, если ты действительно умеешь рисковать. Но если рисковать не особо получается, но зато получается неплохо зарабатывать, то лучше, конечно, зарабатывать своими.

Теперь еще один интересный вопрос. Публикуют ли профессиональные трейдеры свои трейды? Да, хочу сказать, что видел и не раз, что многие публикуют, и публикуют реальные данные. Но знаете, зачем они это делают? Только лишь для того, чтобы решить проблему, про которую я писал пару абзацев выше. В общем, для того чтобы найти людей к себе в команду. Не работодателей с мешком денег, а именно людей в свою собственную команду. Особенность рынка такова, что у большинства участников попросту не будет столько средств и умений, чтобы следовать их трейдам, соблюдая при этом правила предосторожности и умелого управления капиталом. Поэтому трейдинг – это, прежде всего, много свободных оборотных средств, правильно построенная тактика торговли, и конечно же, профессиональная подготовка.

А все остальное, что именует себя трейдингом, на самом деле таковым не является. Они сильно заблуждаются, и действуют в большей степени под давление брокеров, через которых ведут торговлю, либо у людей банальная игровая зависимость, либо же людям просто удачно пудрят мозги, стараясь заманить на обучающие курсы, либо в какой-нибудь околобиржевой бизнес.

Ну, а теперь, с чего, собственно, и начинали. Про инвестиции. Я думаю, что быть инвестором значительно проще, да и дешевле тоже. Посмотрите на те доводы, которые я приведу, и, скорее всего, вы поймете, что я прав. Здесь не нужны обширные знания каких-нибудь дивергенций, линейной регрессии или владения стратегиями торговли на откатах. Здесь нужно хотя бы поверхностно знать бухучет, умение находить необходимые данные по нужной компании, уметь чутка наблюдать за рынком, ну и для полного счастья прочитать пару книг кого-нибудь толкового, например, Грэхема.

Да, и, разумеется, на первый несколько лет немного денег для поддержания баланса ежемесячно. Да, здесь будет лучше, если денег будет больше, это никто не спорит, но отличие инвестора от трейдера в данном случае состоит в том, что размер капитала для инвестора – это не такая критическая штука, как для трейдера. Здесь не нужно играть с кредитами, постоянно занимаясь одним и тем же – отслеживая доходность определенных активов. Здесь можно просто вкладывать свои деньги, которые со временем перерастают в серьезный капитал, который можно опять реинвестировать, получая все бОльшие и бОльшие дивиденды. И при этом обеспечить себе безбедную жизнь.

Правда, если говорить про фондовый рынок, то стоит заметить, что этот рынок – прерогатива небогатых любителей. Я бы даже это отнес в большей степени к хобби.

Профессиональный трейдер – это цель любого человека, который связан с рынком финансов. Этот человек по праву заставляет уважать себя, вызывает восторг. Эти люди у меня ассоциируются с этакими бесстрашными покорителями всяких неизведанных пространств, причем, им постоянно сопутствует удача. Они попадают в различные неприятности, но с честью выходят из них с высоко поднятой головой. Я вот как-то заметил, что судьба иконы биржевой торговли, Джеси Ливермора, смахивает на романы Джека Лондона. Если вы читали издания, то наверняка согласитесь со мной в том плане, что есть много чего общего между этими публикациями. Кстати, суицид в самом спелом возрасте и на пике богатства можно отнести в ту же копилку ассоциаций.

Ну а если теперь взять инвестора. Ну согласитесь, что инвестора только за то, что он – инвестор, очень трудно уважать. И если мне и нравится инвестор, то только за ассоциацию их личности с чем-то высоким, ну или за их хобби. Например, я не совсем хорошо отношусь к Уоррену Баффету. Уж простите, что не буду здесь пускаться в более подробное обоснование столь интересной позиции. Не нравится, и все тут. Зато Грэхем – это живой пример яркости и восхищения. Казалось бы, оба – инвесторы. Но, увы, при одинаковом подходе к деньгам, у них совершенно разные подходы к людям, да и к жизни в целом.

Может, у вас другое мнение. Но я лично считаю вот так. И хотя многие считают, что инвестиции абсолютно не оставляют места для человечности, я лично думаю совсем не так. Ну и что, что вы – инвестор. Все равно нужно оставаться человеком. И к счастью многие именно так и считают. Инвестор может быть разным: скучным или интересным, эгоистом или альтруистом, филантропом или эгоцентриком, да хоть даже идиотом. А когда речь идет о трейдере, то он и остается трейдером. Профессионал. Да, бывает, случается, что мы иногда кажемся идиотами, да и ведем себя как идиоты. Но при этом все равно нужно оставаться человеком. Вот по этой причине, думаю, разница между трейдером и инвестором достаточно существенна. Хотя, конечно, ничто человеческое нам не чуждо, и все мы любим деньги, отвагу и многое другое.


Fatal error: Uncaught Error: Call to undefined function similar_posts() in /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-content/themes/Forextheme2/single.php:224 Stack trace: #0 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-includes/template-loader.php(74): include() #1 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-blog-header.php(19): require_once('/var/www/pppara...') #2 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/index.php(17): require('/var/www/pppara...') #3 {main} thrown in /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-content/themes/Forextheme2/single.php on line 224