23 Август 2012

Куда смотрят доверчивые инвесторы?

Куда смотрят доверчивые инвесторы?

Недавно общался с одной знакомой. Я ее знаю еще с тех времен, когда был активен в ЖЖ, читал экономические блоги, и познакомился с одной женщиной из Израиля. Ей тоже была интересна тема инвестиций, как-то сдружились с ней, и до сих пор, бывает, переписываемся. И вот недавно опять нашли друг друга, немного пообщались. Так вот, она рассказала мне про интересный способ мошенничества, с которым ей довелось встретиться. Думаю, что такой способ будет интересен не только ей и мне. Это может коснуться каждого, особенно российских инвесторов.

Что касается прецедентов, то мне подобное не известно. Во всяком случае, не читал нигде, чтобы так дурили голову. Это что касается инвестирования в России. Но если вы инвестируете деньги за рубеж, то вам это будет очень интересно почитать, потому что однажды все те хитрости, которые были обкатаны за рубежом, обязательно придут к нам, в Россию. Поэтому лучше знать про них, чтобы случайно не вляпаться.

Знакомая моя работает налоговым консультантом, поэтому ей стало известно о том, что один клиент-израильтянин, который инвестировал свои средства в США, в один прекрасный день получил факс, где грозно так требовалось предоставить необходимые документы, которые бы подтверждали его резиденство в Израиле. И сразу там был указан номер, куда нужно было отправить эту информацию. И припугнули еще, что если будешь выпендриваться, то еще и налог заплатишь в США, а это само собой подразумевало немалую сумму.

Ну сначала ничего удивительного вроде как и не было. Факс да и факс. Особенно, если ты не общался с американскими налоговиками, и не знаешь, какая у них манера общения. Тем более, что человек этот действительно инвестировал средства в США, и обращение было адресовано непосредственно ему. Но вот содержание формы сильно отличалось от содержания реальной формы. И именно здесь, как говорят у нас, в России, «была собака зарыта».

В форме, представленной этому, будем в дальнейшем называть его инвестором, предлагалось предоставить данные по банковскому счету, номеру паспорта, водительского удостоверения, и даже писалось о необходимости предоставить девичью фамилию матери. Вообще, когда тебе приходит сообщение от такой грозной организации как IRS, то ты, увлекшись заполнением всех стандартных форм, можешь заполнить и эти.

Но если подумать как оно есть на самом деле, то выходит, что если бы этот инвестор предоставил бы подобные данные, то он фактически бы предоставил полный доступ к своему банковскому счету.
Уникальность этих данных заключается в том, что, например, ту же девичью фамилию матери может знать только клиент, и никто другой. Или же паспортные данные. В общем, вся эта информация, как правило, используется в тех случаях, когда нужно восстановить пароль, и система использует именно эти данные для удаленной идентификации клиента.

Конечно, если речь идет только лишь об одном паспорте, то его данные можно добыть мошенническим путем, но если сюда добавить данные по водительскому удостоверению, девичью фамилию матери и, например, имя первого домашнего животного, то все эти данные вряд ли можно подобрать, поэтому предполагается, что их будет знать только клиент.

Но если такие данные попадут к мошеннику, то он при желании может сыграть «под клиента». И запросить, например, посредством телефонного соединения перевести N-сумму средств со счета жертвы на анонимный счет, либо же на счет, который открыт на дропа, ну или если совсем просто, то на левого человека. А далее ситуация уже идет по накатанной: деньги переводятся на указанные реквизиты, после чего снимаются в банкомате мошенником, и все, поминай как звали.

Разумеется, что подобные схемы не всегда проходят гладко. Бывает, что подобные попытки пресекаются самим банком – срабатывает должным образом служба безопасности. А бывает, что не хватит необходимых данных для верификации. Но в любом случае, даже если 10% из всех этих мошенников пройдет успешно, то это солидные деньги.

Кстати, что касается факса. Подобные сообщения не обязательно могут поступать по факсу. Не стоит забывать про электронную почту. У меня, например, в гуглопочте, несмотря на достаточно жесткий фильтр по входящей почте, иногда просачиваются сообщения с содержанием что-то вроде «вы выиграли $20 млн. Просьба сообщить свои анкетные данные для оформления выигрыша. А бывает, что приходит даже и по обычной, бумажной почте.

Сегодня такое время, что подделать реквизиты да и в целом документы различных организаций очень даже легко. И если даже ты сам этого не сделаешь, то при желании можно воспользоваться услугами специалистов, которых, если хорошо поискать, можно найти сколько угодно. А тем более, когда речь идет об иностранных документах, так тут вообще без проблем. Остается дело за малым – купить базу клиентов инвестиционный компании. Я бы, может, и не был бы уверен, что это возможно, если бы не один случай. Как-то раз мне нужен был опытный сотрудник в области Форекса. Я искал на фрилансе подходящего кадра. И мне на мыло написал один человек, который предложил мне купить базу клиентов одного крупного ДЦ. Разумеется, что это за ДЦ он так и не признался, хотя я пытался вытянуть из него эту информацию. Я всего лишь узнал, что этот ДЦ из топ-5 крупнейших брокеров. В общем, продавцу можно было бы и не поверить, но я склонен считать, что он говорил правду. И не знаю, откуда у него эта база, но у меня почему-то закрадываются сомнения, что базу ему продал сам ДЦ. Еще раз оговорюсь, что я просто склонен так считать.

И, возвращаясь к нашему вопросу, стоит добавить, что с такими возможностями: документами и базой клиентов можно вертеть данными как угодно. Тут уже все зависит от вашей находчивости выуживать необходимые данные у клиентов. Сколько из этих попыток окажутся удачными, это уже другой вопрос.

Разумеется, зная про все эти схемы, я более чем уверен, что уж где-где, а у нас такие способы обязательно появятся. Просто в наш, русскоязычный интернет все эти штуки докатываются с задержкой в год-полтора, поэтому очень скоро подобные схемки будут использовать наши, русские мошенники. А потому нужно быть начеку. Для начала нужно взять за правило никому и ничему не верить сразу. Всю информацию нужно тщательно перепроверять. Да и вообще, как правило, ничего не должно приходить без вашего запроса. Особенно интересны случаи, когда у тебя есть e-mail, и ты этот e-mail используешь исключительно для привязки его к аккаунту брокера. И когда на твое, можно сказать, нигде по сути и не засвеченное мыло начинают приходить сообщения, то это заставляет задуматься над чистоплотностью брокера.

Или, например, получаем мы письмо из налоговой. Не нужно сразу бить тревогу, чего-то там отсылать по почте, переводить средства и т.д. Что мешает уточнить информацию? Спросить у своего бухгалтера, если таковой имеется. Ну или просто позвонить самому в налоговую и спросить, поступали ли от них такая информация.

Да и вообще, если серьезно вести бизнес, то контактные данные своей налоговой вообще нужно знать наизусть. Телефоны, адреса e-mail. В общем, нужно знать все. А бывают такие случаи, когда приходит тебе на телефон смс с требованием срочно перезвонить и назвать логин и пароль от своего интернет-аккаунта в банке. Тогда лучше перезвонить не по этому номеру, а напрямую в службу безопасности банка.

Подобные мошеннические схемы особенно актуальны для тех инвесторов, которые инвестируют средства за рубежом. Просто кто-то может плохо знать язык, другой не будет знать все подробности торговли на зарубежных площадках, третий не будет знать местных контролирующих органов и специфики их работы. Когда есть такие информационные пробелы, то очень легко по неосторожности раскрыть о себе слишком много информации. Просто жизнь так складывается, что в тех сферах, где крутятся большие деньги, все есть много людей, которые желают их отнять.

Сегодня такое время, что нельзя никому вериться. Во всяком случае, сразу, и безоговорочно. А тем более, когда речь идет о ваших персональных данных. Конечно, некоторые могут назвать вас параноиком, но уж лучше пускай будет так, чем ты будешь чересчур доверчивым, и лишишься всего того, что нажил непосильным трудом.


Fatal error: Uncaught Error: Call to undefined function similar_posts() in /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-content/themes/Forextheme2/single.php:224 Stack trace: #0 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-includes/template-loader.php(74): include() #1 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-blog-header.php(19): require_once('/var/www/pppara...') #2 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/index.php(17): require('/var/www/pppara...') #3 {main} thrown in /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-content/themes/Forextheme2/single.php on line 224