22 Октябрь 2012

Распределение средств при формировании пенсионных накоплений

Сегодня немного анонса. У меня есть хорошая информация, которой бы я хотел с вами поделиться. Думаю, она будет полезна всем без исключения трейдерам. Ну а тем, кто перелопатил гору информации, она точно будет полезна. Ее полезность в том, что с ее помощью хорошо отражается суть подходов Asset Allocation.

С самой информацией можете ознакомиться по этой ссылке — http://fulcrum.com/allocation.htm.

Что это такое? Когда перейдете по ссылке, то попадете на сайт, выполненный на флеше. Там у вас будет возможность получить рекомендации по распределению активов для правильного формирования инвестиционного портфеля для пенсионного обеспечения.

Там слева есть рычажок, обратите на него внимание. Когда вы будете двигать его, то будет меняться ваш возраст. То есть, при помощи этого рычажка можно установить возраст.

Справа есть стрелочка. Когда будем крутить ее, то тем самым выберем уровень устойчивости к риску. Все зоны распределяются по отношению инвестора к торговле, его предпочтениям. Зеленая область (10-20) – это трейдер, который не любит лишних рисков, он очень консервативный и осторожный. Желтая область (20-30) – это трейдеры, которых можно назвать как «середняк». Красная область (30-40) – это агрессивные трейдеры.

Да, к слову, если перейдете по ссылке Risk Worksheet, то попадете на тесты. Там есть возможность провести тестирование устойчивости к риску. Сайт там, кстати, тоже выполнен на флеше. Я вообще не люблю сайты на флеше, но в данном случае применительно к нашей задаче это самое то. Есть, правда, и еще один нюанс. Сайт ведь на английском. Но если есть хоть минимальные знания английского в части финансов, то, думаю, это не проблема.

По мере изменения возраста и склонности к риску, будет формироваться рекомендуемое распределение активов:

• Бежевый цвет – ценные бумаги малых компаний США (US Small Cap Stocks)
• Красный цвет – международные акции (International Stocks)
• Синий цвет – корпоративные облигации (Corporate Bonds)
• Зеленый цвет – краткосрочные векселя (Short Term treasuries)
• Пурпурный цвет – ценные бумаги крупных компаний США (US Large Cap stocks)

Когда вы наведете стрелку мыши на определенную зону распределения, то будет показана какая-то часть актива в портфеле в процентах, которая в данном случае подходит больше всего под условия.

Да, кстати, хочу обратить ваше внимание на такой момент, как казначейские векселя. Чем старше вы, то есть, чем ближе к пенсии, тем больше их становится в портфеле.

Понятно, что этот инструмент работает не совсем точно. Хотя бы потому, что сделан он совсем просто, и многие довольно существенные детали он попросту не отражает. Ну, например, я не увидел там возможности выставить возраст ухода на пенсию. Ведь он может быть разным, согласитесь. Или, например, не принимается во внимание размер капитала, вследствие чего не учитывается зависимость долей активов. Правда, при желании можно и самому подсчитать такие вещи.

Но в любом случае, штука полезная, и «поиграться» с флешкой очень даже можно. Все очень красиво, наглядно, и информативно.


Fatal error: Uncaught Error: Call to undefined function similar_posts() in /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-content/themes/Forextheme2/single.php:224 Stack trace: #0 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-includes/template-loader.php(74): include() #1 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-blog-header.php(19): require_once('/var/www/pppara...') #2 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/index.php(17): require('/var/www/pppara...') #3 {main} thrown in /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-content/themes/Forextheme2/single.php on line 224