26 Декабрь 2012

Инвестиции в Альпари

Уверен, что сегодня практически все инвесторы заинтересованы в том, чтобы использовать низкорискованные активы, или даже безрискованные. Но в то же время чтобы эти активы демонстрировали высокую доходность. Да, есть много очень богатых людей, которые могут позволить себе любые капризы, но я уверен, что нормальный адекватный инвестор, будь у него хоть триллион долларов, будет стремиться в первую очередь преумножить эти средства.

Одним из флагманов российского рынка интернет-инвестиций является компания Альпари. Это единственная компания, которую по праву можно назвать надежной. Люди приходят в Альпари уже просто из-за раскрученного имени. В компании и так достаточно много интересных инструментов, но недавно их ряд пополнился еще одним интересным экземпляром. Это так называемый структурированный продукт. Он объединяет в себе два типа инструментов: доходные и безрисковые.

Давайте рассмотрим суть этого инструмента. Структурированный продукт состоит из проверенных временем финансовых инструментов с заранее определенной доходностью, а также из более рискованных, но в то же время более прибыльных инструментов, которые представляют собой опционы Форекс. Если говорить о надежных инструментах с заранее оговоренной доходностью, то стоит отметить, что к таким инструментам относятся, прежде всего, банковские вклады и надежные облигации. Многие профессиональные инвесторы вкладывают основную часть своих средств именно в такие активы. Подобный подход сохраняет уверенность в завтрашнем дне, гарантирует возврат средств и получение еще сверх этого фиксированной прибыли. То есть, говоря проще: и деньги возвращаем, и прибыль получаем в 100% случаев.

Но здесь все инструменты жестко связаны. Размер дохода, который можно получить от полного инвестиционного портфеля, будет зависеть в первую очередь от второго типа инструментов – доходных. А те средства, которые инвестируются в доходные и рисковые инструменты, дают возможность получить значительную прибыль. Но только в том, случае, если грамотно к этому подойти.

Приведу небольшой пример. Предположим, что инвестор вкладывает определенную часть средств в структурированный продукт. И в данном случае он распределяет средства таким образом, что 88% всех своих средств он инвестирует в надежные инструменты типа банков, где-нибудь под 12% годовых. А 12% оставшихся средств он инвестирует в прибыльные инструменты, например, в опционы. Проходит год. За этот год инвестор получает свои 12 гарантированных процентов по банковскому вкладу, и его совокупный размер капитала стал равняться той сумме, которая была изначально. То есть, получается, что был достигнут безубыток.

И теперь остается только надеяться, что те 12% средств, которые были инвестированы в рискованные активы, принесут солидную прибыль. Если это случится, то это и будет основной доход инвестора. Здесь получается безубыточное инвестирование. Инвестор в любом случае остается со своими деньгами, ведь даже если эти 12% вложенных средств сгорят, то инвестор останется при своих деньгах. То есть, стратегия, думаю, понятна. Возможные убытки от инвестирования в рискованные активы покрываются прибылью от гарантированных вложений.

Именно в этом и заключается главное преимущество структурированного продукта как инструмента безрискового инвестирования. Ведь не исключен любой из вариантов развития событий.

Параметры структурированного продукта

А теперь о структурированном продукте компании Альпари. В данный момент у них реализовано 2 параметра, которые оказывают влияние на эффективность распределения инвесторского капитала. Вот эти параметры:

• Степень защищенности средств в процентном соотношении. Эти данные показывают процент от первоначального вклада, который инвестор будет иметь вне зависимости от сложившихся обстоятельств. Инвестор сам определяет размер данного процента в зависимости от используемой им инвестиционной стратегии. Здесь не может быть сомнений в том, что если этот показатель высокий, то это очень хорошо. Чем он ниже, тем хуже. То есть, например, если учитывать, что уровень защиты составляет 85%, то при инвестировании средств можно гарантированно получить обратно свои 85% средств от суммы, которая была инвестирована изначально. Остальные 15%, которые инвестированы в прибыльные инвестиции, в том случае, если ситуация будет развиваться по благополучному сценарию, принесут ощутимую прибыль.

• Коэффициент участия. При помощи этого инструмента определяется доля от возможности прибыльности базового инструмента, которая может быть достигнута, если все пойдет хорошо. С этим коэффициентом не нужно ничего мудрить. Он определяется на автомате с учетом установленных параметров структурированного продукта. На него влияет первый указанный параметр и период вложения средств. Чем будет меньше уровень защиты инвестированных средств, тем будет больше коэффициент, потому что больший процент инвестиционного портфеля включается в доходную часть. Коэффициент также будет значительно выше и в тех случаях, когда мы инвестируем средства на длительный срок. Причина – время инвестирования, потому что если долгосрок, то и проценты будут выше.

За счет изменения данных параметров можно самому задавать размер потенциального дохода. В том случае, если попробовать изобразить все это графически, то картина будет следующей:

Виды структурированных продуктов

На сегодняшний день в Альпари есть несколько видов структурированных продуктов:

• Без фиксации доходности. В данном случае на прибыль оказывает влияние прибыльность, которая получается за счет инвестирования в рискованные активы. Влияние на доходность оказывает величина коэффициента участия. Данная разновидность структурированного продукта подойдет тем, кто планирует инвестировать большие средства на длительный срок.

• С фиксацией доходности. В данном случае, в отличие от первого типа продукта, прибыльность ограничена за счет того, что при использовании предложения человек, вкладывающий свои средства, заранее ставит границу значения базового актива, и в том случае, если доход доберется до этих границ, то он перестает расти несмотря ни на что. Преимуществом данного вида структурированного продукта является то, что правила его приобретения более демократичные и выгодные: незначительная сумма инвестиций, и более значительный коэффициент участия.

• С касанием. В данном случае при использовании продукта предполагается фиксация потенциальной прибыли инвестора. Ее размер подсчитывается автоматически после установки параметров, в числе которых период и размер инвестированных средств, уровень защиты капитала и т.п. Разумеется, не последнюю роль играет реалистичность прогнозируемых событий. Когда инвестор выбирает продукт, то указывает стоимость, ценовой ориентир для базового актива, которого в любой момент может достигнуть цена за указанный инвестором период времени. И в данном случае чем меньше этот период, тем ниже будет потенциальная прибыльность, и наоборот – чем выше временной отрезок, тем больше прибыли можно получить в перспективе. Инвестор получит свои средства в том случае, если его прогноз окажется верным. Если же это не случится, то ему будет возвращен капитал с учетом заданного уровня его защиты. Данным типом продукта предусматривается несколько возможных вариантов касания: цена базового актива дойдет/не дойдет одного уровня, либо дойдет/не дойдет до двух уровней, либо коснется одного из двух уровней.

На сегодняшний день в Альпари достаточно много базовых активов (порядка 20). Среди этих активов есть валютные пары, фондовые индексы, драгоценные металлы, сельскохозяйственные товары. Если вас заинтересовали данные продукты, то на этой странице вы сможете найти полную информацию по этой теме. Кроме того, там вы сможете найти примеры расчета прибыльности и риска для любого из перечисленных выше видов продукта, а также разработанные стратегии инвестирования. При правильном подходе все эти решения способны принести положительные результаты.

Чтобы начать инвестировать средства в структурированные продукты, необходимо зарегистрироваться на сайте Альпари, а затем ввести на свой торговый счет нужную сумму средств, после чего выбрать стратегию инвестирования, и уже начать непосредственно работу. То есть, ничего сложного. Разумеется, в данном случае также есть возможность проверить как все это работает на «демо-счете». Я, кстати, настоятельно рекомендую делать сначала обкатку на демо, а уже затем на реальном счете.


Fatal error: Uncaught Error: Call to undefined function similar_posts() in /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-content/themes/Forextheme2/single.php:224 Stack trace: #0 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-includes/template-loader.php(74): include() #1 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-blog-header.php(19): require_once('/var/www/pppara...') #2 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/index.php(17): require('/var/www/pppara...') #3 {main} thrown in /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-content/themes/Forextheme2/single.php on line 224